加密貨幣基礎知識

穩定虛擬貨幣投資要注意什麼?說說那些值得關注的穩定幣

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隨著區塊鏈世界的金融場景不斷增長,作為金融基礎設施的穩定虛擬貨幣投資越來越被關注。2020年穩定幣供應量從59億美元增加至248億美元,漲幅高達322%。在穩定幣的總供應量中,TOP10占了99%,而USDT更是占了77%,其餘的市場才由其它穩定幣瓜分,比如USDC(11.8%)、DAI(3.0%)和Binance USD(2.7%)。但是關於演算法穩定幣的爭議也很多,擁護者認為真正實現了去中心化,而反對者則認為這只是空中樓閣。那麼穩定虛擬貨幣投資投資要注意什麼,有哪些穩定幣可以關注呢?

穩定幣可以分為哪些種類?這是穩定虛擬貨幣投資首先要知道的。按照穩定機制來劃分,穩定幣分為兩大類。一類是是基於抵押的穩定幣(如100%美元儲備的USDT和基於ETH抵押的DAI)。

還有一種就是無抵押品的演算法穩定幣。顧名思義,演算法穩定幣是以演算法來確保貨幣的穩定性,而不是抵押法幣或者鏈上加密資產。當貨幣供給過高然後價格偏低時,就通過回收或銷毀來提高價格。反之亦然,當貨幣供給不足而導致價格過高時,就通過額外發行來降低價格。

當演算法穩定幣的價格波動到達它預先設定的均衡點時,就會觸發合約來調整供給,直到下一個均衡點被觸發。但是具體到每一個演算法穩定幣的規則,又都是各不相同的。下面就來說說那些主流的穩定虛擬貨幣投資。

Ampleforth(AMPL)

AMPL目前並不穩定,過去一年來價格在0.5美元到1.5美元之間波動(雖然7月份一度漲到了3.8美元)。

因為AMPL的“代幣基數再調整”每24小時進行一次,所有AMPL持有者的錢包餘額都會按比例增加或減少。所以會吸引投資者來短線套利。但AMPL確實做到了與比特幣以及ETH等加密資產的相關性脫離。

Basis Cash

Basis Cash協議共有3個代幣,分別是Basic Cash、Basis Share和Basis Bond,其中,Basis Cash與1美元價格錨定。當Basis Cash交易價格低於1美元時,用戶可以打折購買Bond。

然後當Basis Cash交易價格高於1美元時,Bond可以1:1地兌換為Basis Cash。如果Basis Cash還是高於1美元,那麼就需要增發新的Basis Cash,並把它們分配給Share持有人。

穩定虛擬貨幣投資:Empty Set Dollar (ESD)

ESD是通過預言機每8小時追蹤美元價值,然後根據時間加權平均價格演算法來調整供應量,直到價格保持穩定。新鑄造的ESD的80%會分配給參與去中心化自治組織的人,剩餘的配給提供流動性的人。ESD剛推出時,價格是25美元,不過後來確實越來越穩定了。

就穩定虛擬貨幣投資的穩定性而言,無疑去中心化的穩定幣優於中心化的穩定幣。而在去中心化的穩定幣中,抵押穩定幣和演算法穩定幣這兩條路徑,很難說孰優孰劣,錨定法幣都會有小幅波動。

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